Cuatro módulos. Cada uno construido en torno a lo que los líderes comunitarios en Veracruz realmente necesitan saber sobre el sistema financiero formal.
Una cuenta de ahorro básica es el punto de entrada al sistema financiero formal para muchas personas. Este módulo explica qué es, en qué se diferencia de otros tipos de cuentas y qué protecciones ofrece según la ley mexicana.
Los participantes conocen los cuatro niveles de cuentas establecidos por la regulación de la CNBV, qué permite cada nivel y qué documentación se requiere para abrir cada tipo. Se presta especial atención al concepto de cuentas simplificadas, que requieren documentación mínima y están diseñadas específicamente para la inclusión financiera.
Definición, propósito y diferencias con una cuenta de cheques o una tarjeta prepagada.
Los cuatro niveles de cuentas de la CNBV, sus límites de operación y los documentos necesarios para abrir cada uno.
Cómo interpretar un estado de cuenta básico: saldo, movimientos, comisiones y fechas de corte.
La cobertura del seguro de depósito del IPAB y lo que significa en la práctica para los cuentahabientes.
El SPEI (Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios) es la infraestructura de pagos interbancarios de México, operada por el Banco de México. Permite transferencias casi instantáneas entre cuentas de diferentes instituciones financieras.
Este módulo desmitifica el proceso. Los participantes aprenden qué información se necesita para enviar una transferencia, qué es la CLABE y cómo encontrarla, por qué varían los tiempos y qué hacer si una transferencia no llega.
El número de cuenta interbancario de 18 dígitos requerido para todas las transferencias SPEI. Cómo encontrarla y verificar que sea correcta.
Límites diarios y por operación que varían según el nivel de cuenta y la institución. Cómo consultar los propios límites.
Por qué algunas transferencias llegan de inmediato y otras tardan más. El papel de los horarios hábiles y los horarios de corte.
Pasos a seguir si el dinero sale de tu cuenta pero no llega a su destino. A quién contactar y qué documentación reunir.
La CONDUSEF (Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros) es el organismo gubernamental que protege a los usuarios de servicios financieros en México. Muchas personas no saben que existe, o no saben cómo usar sus servicios.
Este módulo explica qué puede y qué no puede hacer la CONDUSEF, cómo presentar una queja (PRES) y cómo es el proceso de resolución. Los participantes también conocen el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), que permite verificar si una entidad financiera está registrada oficialmente.
Su mandato, cómo se financia y los tipos de casos que atiende.
En persona, en línea y por teléfono. Qué información llevar y qué esperar del proceso.
La CONDUSEF ofrece asesoría gratuita sobre contratos financieros, comisiones y disputas. Cómo acceder a este servicio.
Entender cómo funciona el fraude es el primer paso para no caer en él. Este módulo cubre los esquemas de fraude digital más comunes dirigidos a cuentahabientes en México.
Correos electrónicos fraudulentos que suplantan la identidad de bancos o dependencias gubernamentales. Cómo identificarlos verificando la dirección del remitente, detectando lenguaje de urgencia y revisando los enlaces antes de hacer clic.
Mensajes SMS fraudulentos que piden al destinatario llamar a un número o hacer clic en un enlace. Guiones comunes utilizados por defraudadores y cómo reconocerlos.
Llamadas telefónicas de personas que se hacen pasar por representantes bancarios. Qué información un banco real nunca pedirá por teléfono y qué hacer al recibir una llamada sospechosa.
Cómo los defraudadores acceden a cuentas mediante credenciales robadas, cambio de SIM o ingeniería social. Pasos para proteger el acceso a la cuenta y qué hacer si una cuenta es comprometida.
Comunícate con nosotros para saber cómo se organizan las sesiones en tu área o cómo llevar el programa a tu comunidad.
Programa educativo. Sin costo. No se venden productos.